九江农商行3宗违法遭罚128万 未按规定履行反洗钱义务

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九江农商行3宗违法遭罚128万 未按规定履行反洗钱义务
订江西手机报:电信、联通用户发短信JX到10626655,移动用户发短信JXP到10658000,3元/月 爆料投诉请进入大江论坛 问政江西   我国经济网 北京12月12日讯我国人民银行网站近来发布的行政处罚信息公示表(浔银罚字〔2019〕9号)显现,在2019年我国人民银行九江市中心支行对九江乡村商业银行股份有限公司进行归纳执法查看过程中,发现该单位存在未依照规则实行反洗钱责任;未依照人民币结算账户处理法规报送账户开立、改变、吊销材料;未依照个人存款账户实名制规则开立个人非实名账户的违规现实。  关于未依照规则实行反洗钱责任,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)、(三)项,我国人民银行九江市中心支行对单位处人民币120万元罚款,对该单位相关责任人处人民币6万元罚款。  关于未依照人民币结算账户处理法规报送账户开立、改变、吊销材料,依据《人民币银行结算账户处理办法》第六十七条第一款第(六)项、第二款,我国人民银行九江市中心支行对单位给予正告,并处人民币2万元罚款。  关于未依照个人存款账户实名制规则开立个人非实名账户,依据《个人存款账户实名制规则》第九条,我国人民银行九江市中心支行对单位给予正告,并处人民币2仟元罚款。以上罚款算计人民币128.2万元,其间对单位罚款人民币122.2万元,对相关责任人罚款人民币6万元。  经查询,九江乡村商业银行股份有限公司第一大股东为九江乡村商业银行股份有限公司工会委员会,持股份额42.46%,认缴出资额2.12亿元。  《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规则:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或许其授权的设区的市一级以上派出机构责令期限改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接担任的董事、高档处理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:  (一)未依照规则实行客户身份辨认责任的;  (二)未依照规则保存客户身份材料和买卖记载的;  (三)未依照规则报送大额买卖陈述或答应疑买卖陈述的;  (四)与身份不明的客户进行买卖或许为客户开立匿名账户、化名账户的;  (五)违背保密规则,走漏有关信息的;  (六)回绝、阻止反洗钱查看、查询的;  (七)回绝供给查询材料或许成心供给虚伪材料的。  金融机构有前款行为,致使洗钱结果发作的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接担任的董事、高档处理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门能够主张有关金融监督处理机构责令停业整顿或许吊销其运营答应证。  对有前两款规则景象的金融机构直接担任的董事、高档处理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门能够主张有关金融监督处理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或许主张依法吊销其任职资历、制止其从事有关金融职业作业。  《人民币银行结算账户处理办法》第六十七条规则:银行在银行结算账户的运用中,不得有下列行为:  (一)供给虚伪开户请求材料诈骗我国人民银行答应开立根本存款账户、暂时存款账户、预算单位专用存款账户。  (二)开立或吊销单位银行结算账户,未按本办法规则在其根本存款账户开户挂号证上予以挂号、签章或告诉相关开户银行。  (三)违背本办法第四十二条规则处理个人银行结算账户转账结算。  (四)为储蓄账户处理转账结算。  (五)违背规则为存款人支付现金或处理现金存入。  (六)超越期限或未向我国人民银行报送账户开立、改变、吊销等材料。  银行有上述所列行为之一的,给予正告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接担任的高档处理人员、其他直接担任的主管人员、直接责任人员按规则给予纪律处分;情节严重的,我国人民银行有权中止对其开立根本存款账户的核准,构成犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。  《个人存款账户实名制规则》第九条规则:金融机构违背本规则第七条规则的,由我国人民银行给予正告,能够处1000元以上5000元以下的罚款;情节严重的,能够并处责令停业整顿,对直接担任的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。  以下为原文:

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